ВКЛ / ВЫКЛ: ИЗОБРАЖЕНИЯ: ШРИФТ: A A A ФОН: Ц Ц Ц ЦНАСТРОЙКИ:
Челябинский государственный колледж индустрии питания и торговли

Челябинский государственный колледж индустрии питания и торговли

МЕНЮ

Дроппер, или дроп, – это участник деятельности по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем.

Его можно назвать «помощником» финансовых аферистов: дроппер – не инициатор преступления, он выполняет указания злоумышленников. За это дроппер получает определенное вознаграждение (единовременная выплата или процент от обналичиваемой суммы). Иногда дропперами становятся по незнанию: люди не понимают, что злоумышленники используют их средства платежа для обналичивания похищенных денег.

Он переводит деньги на другие счета и карты, проводит операции с наличными в банкоматах и терминалах (снятие или внесение) либо оформляет на себя банковские карты и отдает их злоумышленникам. Независимо от того, сознательно человек участвует в дропперской деятельности или злоумышленники обманным путем вовлекли его в этот процесс, дроппер является участником преступной схемы и несет за это ответственность. Дропперство – социальное-опасное явление.

Среднестатистический портрет «дроппера» (по данным Росфинмониторинга 2023 года): мужчина до 30 лет, активный пользователь интернета, имеет чистую или положительную кредитную историю, не судим.

Вместе с тем, в последнее время подростки и студенты в возрасте 14-18 лет все чаще становятся участниками такой деятельности и соглашаются содействовать в выводе денег. Злоумышленники пользуются тем, что молодые люди, как правило, нуждаются в деньгах и заинтересованы в быстром заработке.

По действующему законодательству подростки с 14 лет могут оформить банковскую карту.

ГДЕ И КАК ИЩУТ ДРОППЕРОВ

Ключевой канал привлечения дропперов – Интернет. Преступники могут связаться с человеком через социальные сети, мессенджеры, всплывающие окна в интернете, на форумах и сайтах по продаже товаров и услуг, а также лично и по электронной почте. Также расклеивают объявления в общественных местах.

Злоумышленники могут предлагать легкую и быструю прибыль без опыта работы, специальных навыков и образования. Гарантия высокого дохода предусматривает удаленную работу без официального трудоустройства. Единственное требование – наличие банковской карты.

 

 

СХЕМЫ ВОВЛЕЧЕНИЯ В ДРОППЕРСТВО

Мошенники могут использовать самые разные схемы для привлечения дропперов.

Например, злоумышленники могут распространять в соцсетях рекламу: якобы под видом банков, которым нужно выполнить «план по продажам», предлагать людям оформить любую карту и передать ее неким лицам за вознаграждение, например, за 3 тыс. рублей. Затем включается сетевой маркетинг: подросткам предлагают еще 2 тыс. рублей, если они приведут друга с картой. Таким способом дети массово втягиваются в дропперство. В некоторых случаях подросток физически не передает мошеннику «пластик», а предоставляет ему реквизиты карты и коды доступа к онлайн-банкингу.

Еще один из вариантов вовлечения — когда школьникам или студентам предлагают «трудоустройство»: быть администратором лотереи и якобы отправлять выигрыш победителям. На самом деле карта человека используется в схеме вывода похищенных денег, а человек оказывается соучастником преступления.

Иногда добросовестные граждане могут поневоле стать соучастниками преступной деятельности. На их карту от мошенников поступает денежный перевод, после чего неизвестные лица связываются с человеком и сообщают об ошибочной операции. Злоумышленники просят человека вернуть деньги путем перевода на другую карту или счет. Таким образом аферисты пытаются использовать счета добросовестных граждан в цепочке вывода украденных денег. Чтобы не стать соучастником преступления и не столкнуться с блокировкой карты, человеку необходимо оперативно связаться со своим банком и рассказать об ошибочном переводе.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

За дропперскую деятельность предусмотрена уголовная ответственность. Когда начинается расследование конкретного мошенничества, то правоохранительные органы в первую очередь выходят на дропперов. Помимо уголовной ответственности с «помощника» мошенников в рамках Гражданского кодекса РФ (ст. 1102) в судебном порядке может быть взыскана вся сумма похищенных у потерпевших денег.

СЛОЖНОСТИ С ПОЛУЧЕНИЕМ БАНКОВСКИХ УСЛУГ

Сейчас, если информация о дроппере появляется в базе данных[1] Банка России, банки блокируют его средства платежа (платежные карты, онлайн-банкинг и т.д.). Это нужно для того, чтобы прервать цепочку вывода и обналичивания похищенных денег. Средний срок «жизни» дропперских карт составляет от двух до 15 дней в зависимости от банка, который выявляет и блокирует их.

Учитывая, что информация направляется всем кредитным организациям, дистанционные операции по счетам дроппера будут приостановлены во всех банках. Он сможет распорядиться деньгами на счете, только посетив кредитное учреждение лично.

То есть, человек, который неосмотрительно передал свои карты третьим лицам, уже не сможет пользоваться всеми преимуществами оплаты банковской картой и онлайн-переводов.

[1] «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента»

© 2024. Челябинский государственный колледж индустрии питания и торговли.